ירושה של בן או בת זוג, נשואים, ידועים בציבור והסכם ממון

מבוא, מה מגיע למי שנשאר

כשאחד מבני הזוג נפטר, בן או בת הזוג שנשארו נמצאים לא רק באבל, אלא לעיתים גם באי ודאות: מה שלי, מה עובר לילדים, והאם הדירה שבה גרנו נשארת בידיי? התשובה תלויה בכמה שאלות: האם הייתה צוואה, האם בני הזוג היו נשואים או ידועים בציבור, האם היה הסכם ממון, ומי עוד היו קרובי המשפחה של הנפטר.

במדריך נסביר את ההבחנה החשובה בין רכוש משותף לבין ירושה, מה בן הזוג יורש כשאין צוואה, מה מעמדם של ידועים בציבור, ואיך הסכם ממון משפיע. המידע כללי ואינו מחליף ייעוץ משפטי, במיוחד במשפחות משולבות ובנכסים משמעותיים.

שני שלבים: קודם רכוש משותף, אחר כך ירושה

טעות נפוצה היא לחשוב שכל הרכוש של בני הזוג נכנס לעיזבון. בפועל, יש שני שלבים. בשלב הראשון מבררים מה שייך לבן הזוג שנשאר מכוח הרכוש המשותף, למשל לפי חוק יחסי ממון בין בני זוג, הלכות שיתוף או הסכם ממון. החלק הזה אינו חלק מהעיזבון בכלל. רק החלק של הנפטר נכנס לעיזבון, ובשלב השני הוא מחולק לפי צוואה או לפי חוק הירושה.

לדוגמה, אם דירה נרשמה על שם שני בני הזוג בחלקים שווים, מחצית הדירה שייכת לבן הזוג שנשאר, ורק המחצית השנייה היא חלק מהעיזבון. ההבחנה הזו משפיעה מאוד על החלוקה, ולעיתים היא מקור למחלוקת עם ילדים מנישואים קודמים.

מה בן הזוג יורש כשאין צוואה

כשאין צוואה, חלק הנפטר מחולק לפי חוק הירושה. לפי המידע שמפרסם אתר כל זכות וההסבר המקובל של החוק, בן הזוג יורש את המיטלטלין השייכים למשק הבית המשותף, כמו רהיטים, מכשירי חשמל ובדרך כלל גם הרכב המשפחתי, ובנוסף חלק משאר העיזבון:

יש בחוק פרטים והבחנות נוספים, למשל לגבי משך הנישואים ולגבי דירה שבה גרו בני הזוג, ולכן כדאי לבדוק את המקרה הספציפי. על ירושה בלי צוואה הרחבנו בירושה על פי דין, ועל חוק הירושה בכלל בחוק הירושה בישראל.

ידועים בציבור: סעיף 55

סעיף 55 לחוק הירושה עוסק באיש ואישה שחיו חיי משפחה במשק בית משותף בלי להיות נשואים זה לזה. לפי הסעיף, אם אחד מהם נפטר, ובשעת מותו אף אחד מהם לא היה נשוי לאדם אחר, רואים את בן הזוג שנשאר כאילו הנפטר ציווה לו את מה שהיה מקבל בירושה על פי דין אילו היו נשואים, אלא אם נקבע אחרת בצוואה.

• חיי משפחה: זוגיות אמיתית, ולא רק מגורים משותפים.
• משק בית משותף: ניהול חיים כלכליים משותפים.
• אף אחד מהם לא היה נשוי לאחר בשעת הפטירה.

הוכחת מעמד של ידועים בציבור אינה תמיד פשוטה, ולעיתים נדרשים מסמכים, ראיות ועדויות. בני זוג שחיים יחד בלי נישואים ורוצים ודאות, יכולים לערוך צוואות והסכם זוגיות, וכך להימנע מויכוח עתידי.

הסכם ממון וירושה

הסכם ממון מסדיר בעיקר את חלוקת הרכוש בין בני הזוג, בחיים ובפרידה, ויכול להשפיע גם על השלב הראשון שתיארנו, כלומר מה שייך לבן הזוג שנשאר ומה נכנס לעיזבון. הסכם ממון יכול גם לכלול הוראות שנוגעות למצב של פטירה. עם זאת, הסכם ממון ואפשרות לוותר מראש על ירושה הם נושאים שיש להם כללים משפטיים משלהם, ולכן חשוב שהם ייערכו בזהירות ובליווי משפטי.

בזוגות בפרק ב׳, עם ילדים מקשרים קודמים, השילוב של הסכם ממון וצוואות מסודרות הוא לרוב הדרך הטובה ביותר לאזן בין הרצון לדאוג לבן הזוג לבין הרצון להבטיח את הילדים. על צוואה משותפת ראו צוואה הדדית.

הדירה שבה גרו בני הזוג

הדירה היא לרוב הנכס המשמעותי ביותר, והמקור הנפוץ ביותר למתחים. בן זוג שנשאר עלול לגלות שהוא יורש רק חלק מחלקו של הנפטר, ושילדי הנפטר זכאים לחלק אחר. יש כלים לאזן זאת: צוואה שמעניקה לבן הזוג זכות מגורים לכל חייו, צוואה הדדית, או הסדר מוסכם בין היורשים. כל פתרון כזה צריך להיות מנוסח בזהירות, כדי שיתקיים בפועל ולא ייצור סכסוך. על רישום הירושה בדירה ראו רישום ירושה בטאבו.

מזונות מן העיזבון

חוק הירושה מכיר גם בזכות למזונות מן העיזבון. בתנאים שבחוק, בן זוג שנשאר, וכן ילדים והורים שהנפטר פרנס, עשויים להיות זכאים למזונות מתוך העיזבון, גם כשהצוואה לא הורישה להם דבר, או כשחלקם בירושה אינו מספיק לצרכיהם. הזכות נבחנת לפי הנסיבות, כמו צורכי הזכאי, מצבו הכלכלי וגודל העיזבון, ובדרך כלל נבחנים גם מקורות הכנסה אחרים שיש לו.

זו נקודה חשובה במיוחד למי שחושש שבן זוג יישאר בלי כלום בגלל צוואה שהורישה הכל לילדים. מזונות מן העיזבון אינם תחליף לירושה, אבל הם כלי שנועד למנוע מצב שבו אדם שהנפטר פרנס נשאר בלי אמצעי קיום. מדובר בנושא מורכב, ומומלץ לקבל ייעוץ לגבי הזכאות והדרך לתבוע.

מסמכים שכדאי לאסוף

• תעודת נישואין, או ראיות לחיים משותפים במקרה של ידועים בציבור.
• הסכם ממון או הסכם זוגיות, אם נחתם.
• נסחי טאבו וחוזי רכישה של הדירה.
• פירוט חשבונות בנק, חסכונות והלוואות משותפים.
• צוואה, אם יש, ותוצאות בדיקה ברשם לענייני ירושה.

המסמכים האלה עוזרים לקבוע מה שייך לבן הזוג שנשאר ומה נכנס לעיזבון, והם בסיס לכל בקשה לצו או לכל משא ומתן עם יורשים אחרים. על חלוקת העיזבון ראו חלוקת עיזבון.

סיכום

הזכויות של בן או בת הזוג שנשארו נקבעות בשני שלבים: קודם מה שייך להם מכוח הרכוש המשותף, ורק אחר כך חלוקת העיזבון של הנפטר, לפי צוואה או לפי חוק הירושה. ידועים בציבור יכולים ליהנות מזכויות לפי סעיף 55, בתנאים שבחוק. הסכם ממון וצוואות מסודרות הם הכלים הטובים ביותר לוודאות, במיוחד במשפחות משולבות.

מורש היא פלטפורמה להתאמה לעורכי דין מוסמכים, ולא משרד עורכי דין. אם אתם צריכים לברר זכויות אחרי פטירה, או לתכנן צוואה והסכם, מלאו את הטופס וקבלו התאמה לעורך דין שעוסק בתחום. המידע במדריך אינו ייעוץ משפטי.

שאלות נפוצות

מה בן הזוג יורש כשאין צוואה?

באופן כללי, את המיטלטלין של משק הבית המשותף, כולל בדרך כלל הרכב, ובנוסף מחצית משאר העיזבון כשיש ילדים או הורים, ושני שלישים כשיש אחים או הורי הורים. יש פרטים נוספים בחוק.

האם ידועים בציבור יורשים?

לפי סעיף 55 לחוק הירושה, בתנאים שבחוק, בן הזוג שנשאר נחשב כאילו הנפטר ציווה לו את מה שהיה מקבל בירושה אילו היו נשואים, אלא אם נקבע אחרת בצוואה.

האם כל הרכוש המשותף נכנס לעיזבון?

לא. קודם מבררים מה שייך לבן הזוג שנשאר מכוח הרכוש המשותף, ורק חלקו של הנפטר נכנס לעיזבון.

האם הסכם ממון משפיע על ירושה?

הוא משפיע בעיקר על השאלה מה שייך לכל בן זוג, ולכן גם על מה נכנס לעיזבון. הוראות שנוגעות לפטירה צריכות להיות מנוסחות בזהירות ובליווי משפטי.

איך מבטיחים שבן הזוג יוכל להמשיך לגור בדירה?

באמצעות צוואה מתאימה, למשל עם זכות מגורים, צוואה הדדית או הסדר מוסכם. כדאי לנסח זאת עם עורך דין.